现金流预测是什么?好处,技巧,和例子

现金流预测是最重要的工作之一的首席财务官。

你的公司依赖于你,以确保它正现金流(意味着更多的现金比外出进入业务)一年四季,以便它可以支付薪水,基金优先级,满足其金融义务按时足额。

公司经常使用现金流软件解决方案业务预测和计划财务资源。之前理解这是如何工作的,让我们深入的现金流是什么,为什么它是重要的今天。

现金流预测的结果现金流报表,细节你期望多少钱,花在一个给定的一段时间。这是一个有用的工具,以确定最佳的行动方针在货币、资本和财务事项。

现金流预测的重要性

准确的现金流投影允许公司估计未来的财政平衡,避免灾难性的现金短缺,最大化回报任何现金盈余。

然而,准确预测你的现金流是一个复杂的问题。你的销售团队可能接近300万年第一季度的销售价值,但它可能是另一个6到12个月前该公司收集,全部收入。或者你的公司可以做出战略性决定雇佣10额外的销售代表为了增长你的市场份额,但它可以花半年招募和培训新员工,不再出售满负荷。

与此同时,你需要资金来支付他们的工资和福利。费用也可以是变量,添加许多未知你的现金流。例如,冬天来了。今年会更温和或更严重的吗?你的供暖费用将做什么?一个活跃的飓风季会影响你的原材料成本?

固有的未知数是挑战任何一种预测,无论你是一个企业或一个小生意。这就是为什么它是至关重要的为公司所有者业务预测。这估计各种自然、经济、政治、和季节性事件预测有多少钱他们的公司将从现在开始的12到18个月。

显然,这不是人类的可能。

现金流预测的例子

现金预测可能会在不同的时间段来完成的。以下的例子Taulia演示了一个简单的公司1月份一个月的现金流预测,与净现金流量计算总流入和流出之间的区别。

如何提高现金流

最准确的方法来预测公司的现金流将依靠你的业务目标,你的管理团队或投资者的要求,容易获得的信息在你的公司。

例如,一个公司想要监控债务每周需要不同的预测策略比一个旨在获得清晰到季末契约的情况。债务契约是贷款人强加于一个公司的金融限制。

预算和预测软件是一个不可或缺的工具如果你想预估预算你的业务活动。此外,below是三个步骤要记住在整个过程。

1. 识别和解决关键原因为什么大多数的现金流预测失败
2. 采用最佳实践预测现金流,包括每月的预测
3. 用一个替换以预测自动化内置的智能工具。

现金流预测的好处

除了确保公司避免了现金短缺,使利润在任何现金盈余,现金流预测还可以帮助企业成功在以下方式:

• 帮助公司更快地偿还债务。偿还债务可能需要大量现金支出必须预算。企业债务可以使用现金流预测,以确保他们有足够的现金来支付所需的(以及债务利息)。
• 确保公司遵守他们可能承担的债务契约。保证公司财务状况稳定足以偿还其债务,某些银行,例如,要求它保持指定的现金水平。现金流预测可以帮助企业识别潜在的现金流可能导致违反契约的问题,这可能会迫使他们做出立即全部偿还贷款债务。
• 使公司发展更可想而知。如果公司通过投资扩张,它经常以牺牲现金流。而现金流预测方便公司计划他们的现金盈余,他们也使它更简单更可预测的方式实现增长战略。

现金流预测失败的原因吗

预测现金可以觉得徒劳无功之举,这是一个原因,许多首席财务官告诉我们这是他们的一个主要组织的挑战。大多数错误来自之一三个根源:可怜的资源,缺乏沟通,没有一个单一的预测方法。下面让我们深入每个。

1。可怜的资源

健壮的数据对准确预测至关重要,但是你需要适当的工具和资源来管理和监控。如果你仍然使用Excel等工具来监控你的现金流,预测是更困难的。

首先,手动输入数据,这意味着它是容易出错。此外,很难反映收入是如何预定的复杂性和如何通过预算费用流在一个电子表格。没有办法:电子表格将会阻碍你的现金流预测。

资源也适用于人。员工可能没有准确的数据收集和分析的时间。例如,营销可能为你提供它贸易展进度和预计费用,但显示了计划在第三季度第二季度可能需要一次付清。

显然,这有一个对你的预测的准确性和产生巨大影响预测分析。可以解决这些差异报告定义如何通过创建标准的系统和项目费用和未来现金。

标准的系统越多,更准确的现金流预测,需要更少的时间在每个人的部分!

2。缺乏沟通

不准确的现金流预测往往是业务部门之间缺乏沟通的结果。每个部门可能有自己的系统收集和预测现金流,每一种都可能产生完全不同的结果。

消除筒仓之间的利益相关者将会带来更好的结果。这也保证了所有决策者,他们的担忧和声音都听到。

项目管理软件平台走很长的路在消除筒仓的摄取和合理化实时数据从多个部门为了创建和现在的一个共同的真理。

3所示。没有单一的预测方法

准确的现金流预测面临的一个共同挑战是缺乏一个标准的系统或方法在整个组织。

这并不仅仅适用于数据分析——这也适用于数据收集和报告。许多组织不分配一个人或部门的过程。任命一个特定群体的标准系统对未来现金流预测将确保准确性。

技巧来打动你的董事会

让我们假设你升级你的资源,消除所有的筒仓,并创建了一个团队来实现一个标准方法。接下来的步骤是什么可以提高准确性和限制负现金流远景的同时,所有你的板吗?以下是4你可以记住的建议。

1。季节性的计划

大多数企业季节性的现金经验,是否增加驱动器,在供热成本的销售在假日购物季节。对付这些起伏是至关重要的。调查报道前几年来识别可预测的现金流波动,跨越了整整一年,不仅仅是一个季度。这些信息可以在预算计划和预测是至关重要的为即将到来的一年。

2。评估固定和可变成本

评估这些成本每6到12个月。其中一些可变开支可以减少合同重新谈判资源税问题或做轻微的调整预算。这些潜在的储蓄可以全面积极影响月度或季度的现金流,特别是在一个下降的时期。

3所示。计划为多个场景

情景规划是绝对准确的现金流预测的必要条件。惊喜总是出现,添加到您的计划和预测的不确定性。情景规划是最好的方法来减轻这种不确定性和一个简单的方法来测试标准更改您的关键业务驱动程序。

例如,你的公司已经制定了一个目标销售收入在未来12个月。你可以把你当前的销售预测和项目销售和销售减少10%多10%将如何影响你的现金流。提供多个场景董事会肯定会给他们留下深刻印象。

4所示。搬到一个滚动预测

定期预测高。预测未来是你最好的猜测。预测未知的趋势和机会提前12至18个月是困难的在最好的情况下,几乎不可能在市场或行业正在经历的不确定性或波动性。这就是为什么滚动预测传动精度最好的办法在你的现金流预测。

一个滚动财务预测允许你项目随着时间的推移,以适应趋势影响关键业务驱动因素。通常,季度滚动预测,未来几个季度企业项目大约四到六,无论日历的日期或一年。

为什么电子表格妨碍预测

许多企业依靠Excel来构建他们的预测,但这种方法固有的挑战,从附近不可能代表业务结构的复杂性,在一个电子表格。

财务团队倾向于建立一个商业计划在多个表和复杂的宏和公式,通常将它们连接在一起休息。

除了体力劳动,这种方法限制了预报的战略价值。手动输入和操作数据的本质在一个电子表格意味着你的预测基本上是一个静态的快照。跟上步伐的业务将躲避即使最熟练的高级用户。

更令人担心的是,滚动预测的最佳方法是让你关注现金流问题,发现任何差异现金流预测尽可能早。你确定一个潜在的问题,越早越早你可以提高你的管理层和董事会,这样他们就可以采取应急计划。

你不想在告诉董事会,公司需要短期贷款为了使工资!

加强与智能预测精度

因此,如何实现这些建议吗?很难足以创建一个年度预算。你怎么添加滚动预测你的待办事项列表吗?

有许多平台设计的财务团队已进入市场。采用其中之一将会帮助你在现金流预测和传动精度敬畏你的董事会。这就是所谓的采用一个智能预测。

智能预测提供了远远超过商业的快照。它结合了过去和现在的财务信息对即将到来的经济状况和你的假设,这样您就可以预测未来健康的业务。它也会让你为你的领导团队提供精确,伟德游戏数据驱动的见解来引导他们的决策。

像所有强大的项目管理平台,智能预测解决方案作为一个中央存储库的数据,使您能够深入到这些数据为了理解驱使下财务状况和实现航向修正。

例如,让我们假设总体销量低于预期,这意味着你需要解释为什么是这样的话你的董事会。你可以向下钻取到销售数据,查明该地区或低于销售办公室,然后看起来更深的潜在原因。

也许一个地区经历了磨损的关键的销售人员和替代仍在增加。这种程度的洞察力——可用的24/7——让你评估如果适时问题将得到解决或者需要具体行动来让一切回到正轨上来。

没有更多的悲观的预测

智能预测可以让你更自信的你的现金流预测,因为你的假设得到数据的支持。底层数据可能会随时间改变,但没关系。所有董事会知道业务是动态的,你能够快速、轻松地告诉他们为什么你的现金流预测的发展肯定会给他们留下深刻印象。

使用智能预测解决方案,与我dentifying和解决的关键原因为什么大多数的现金流预测和re-forecasting经常失败,会帮助你更好地预测未来的现金流,反过来,打动你的董事会。

现金是企业运行的燃料。了解您的业务可以留下来正现金流一年四季!

本文最初发表于2019年。内容已经更新新的信息。